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Allgemeine Geschäfts­bedingungen für die Nutzung des Kontist Services

Wir, die Kontist GmbH, Kastanienallee 98B, 10435 Berlin (im Folgenden „Kontist GmbH“, „Kontist“ und „wir“) haben einen Service entwickelt, der unter kontist.com und weiteren Domains (wie die Webseiten nachfolgend „Kontist Plattform“ genannt) sowie als mobile Applikation (nachfolgend „Kontist App“) heruntergeladen oder online genutzt werden kann (die Kontist App sowie die Kontist Plattform nachfolgend zusammen als „Kontist Service“ bezeichnet).

Unser Angebot richtet sich ausschließlich an Unternehmer im Sinne des § 14 BGB.

Der Kontist Service ermöglicht Geschäftskunden den Abruf, die Verwaltung und Aufbereitung von Finanzinformationen sowie die Durchführung von Transaktionen, insbesondere im Rahmen der sog. mobilen Kontoführung. Des weiteren:

  • KontofĂĽhrung
  • Lastschriften (Eingehend/Ausgehend)
  • Ăśberweisungen
  • Liquiditätsteuerung durch Kategorisierung von Einkommen und Ausgaben
  • Bildung von SteuerrĂĽcklagen
  • Anbindung an Buchhaltungssoftware
  • Nutzung einer virtuellen und physischen Mastercard

Zur Nutzung des Kontist Services kann man durch Abschluss eines Vertrages über die Einrichtung und Nutzung eines Girokontos mit der solarisBank AG ein Geschäftskonto eröffnen, sowie von der Wirecard Bank AG eine Mastercard beziehen. Wir werden Sie („Endnutzer“) rechtzeitig und in angemessener Form über die jeweiligen Einzelheiten der Leistungen des betreffenden Kontist Service beziehungsweise der betreffenden Bank, die Bedingungen der Inanspruchnahme deren Leistung sowie die ergänzenden vertraglichen Bedingungen informieren.

Die genaue Leistungsbeschreibung der einzelnen Services ist auf der Webseite Kontist Termsabrufbar.

1. Geltungsbereich

1.1 Diese Nutzungsbedingungen gelten für Ihre Nutzung des Kontist Services mit sämtlichen Inhalten, Funktionen, Diensten und Regeln innerhalb des Vertragsverhältnisses zwischen Ihnen und uns. Allgemeine Geschäftsbedingungen von Ihnen werden nur dann Vertragsbestandteil sein, wenn wir dies ausdrücklich schriftlich miteinander vereinbart haben.

1.2 Neben diesen Nutzungsbedingungen gelten die allgemeinen Geschäftsbedingungen der Drittanbieter (wie z.B. anderer Online- und Mobile-Banking-Dienstleister) und Kreditinstitute, über die Sie uns den Zugriff auf Ihre Daten gestatten sowie deren Nutzung für die Nutzung des Kontist Services erforderlich sind. Hierzu gehört insbesondere die der Wirecard Bank AG, sowie der solarisBank AG, bei der Sie zum Zwecke der Nutzung des Kontist Services ein Konto eröffnen, für die folgende Bedingungen gelten:

2. Vertragsgegenstand

2.1 Gegenstand des Vertrages ist die unentgeltliche Nutzung des Kontist Services.

2.2 Mit dem Kontist Service können Sie ein Geschäftskonto bei der solarisBank AG aufmachen, sowie eine von der Wirecard Bank AG ausgestellte Debit Karte.

2.3 Die Kontoinformationen werden verschlĂĽsselt ĂĽbermittelt.

2.4 Wir verwenden fĂĽr den Zugriff auf die Finanzinformationen Schnittstellen, die von der Deutschen Kreditwirtschaft bzw. den jeweiligen Zahlungsdiensten zur VerfĂĽgung gestellt werden sowie weitere geeignete, sichere Verfahren zum Abruf der Finanzinformationen.

2.5 Wir sind stets um eine uneingeschränkte Nutz- und Verfügbarkeit des Kontist Services bemüht, können dafür jedoch keine Garantie übernehmen. Wir werden uns nach besten Kräften um eine Verfügbarkeit der Dienste von 97 % (Service-Level-Agreement, „SLA“) im Jahresmittel bemühen. Sie erkennen an, dass der Zugang zu den Diensten aus technischen (z. B. Störungen, Wartungen) oder außerhalb des Einflussbereichs liegenden (z. B. höhere Gewalt, Drittverschulden) Gründen zeitweilig beschränkt sein kann. Werden Wartungsarbeiten erforderlich und steht der Kontist Service deshalb nicht zur Verfügung, werden wir Sie hierüber nach Möglichkeit rechtzeitig informieren. Ausfälle des Kontist Services, die auf Wartungsarbeiten zurückzuführen sind, werden nicht auf die SLAs angerechnet.

3. Registrierung für den Kontist Service und Eröffnung eines Girokontos

3.1 Die Nutzung des Kontist Service setzt die Registrierung bei Kontist voraus. Der Vertragsschluss vollzieht sich wie folgt:

3.1.1 Zunächst laden Sie von dem jeweiligen Anbieter mobiler Applikationen die Kontist App herunter. Kontist erfragt die in erforderlichen Aufschaltkriterien verifiziert die von Ihnen genannte E-Mail Adresse, Mobil-Telefonnummer und fragt die Rechtsform ab.

3.1.2 Nach Eingabe der Rechtsform vervollständigen Sie den Registrierungsprozess. Durch Klicken auf den „Weiter“-Button bei der Passwort Auswahl akzeptieren Sie sowohl die Allgemeinen Geschäftsbedingungen von Kontist als auch diejenigen der Banken (solarisBank AG und Wirecard Bank AG), bei der Sie zum Zwecke der Nutzung des Kontist Services ein Girokonto eröffnen, sowie gegebenenfalls die von weiteren Kooperationspartnern. Wir werden Sie rechtzeitig und in angemessener Form auf diese weiteren Kooperationspartner sowie das Erfordernis, deren Allgemeine Geschäftsbedingungen zu akzeptieren, hinweisen.

3.1.3 Mit der Registrierung übermittelt Kontist Ihnen einen personalisierten “Freunde werben Freunde” (FwF) Link, über welchen Sie Kontist weiterempfehlen können.

3.1.4 Überprüfung der Identität natürlicher Personen

Kontist leitet die Kunden, bei denen es sich um natürliche Personen handelt, im Namen der Bank zu den jeweils angebotenen Möglichkeiten der Identitätsüberprüfung. Die Identitätsüberprüfung wird im Auftrag der Bank ggf. durch einen externen Dienstleister durchgeführt. Die Bank bedient sich für die Überprüfung der Identität natürlicher Personen folgender Methoden:

  • Videoidentifikation
  • Postidentifikation

3.1.5 Überprüfung der Identität juristischer Personen

Die Überprüfung der Identität juristischer Personen kann entweder von der Bank selbst oder einem zuverlässigen Dritten anhand eines Handelsregisterauszuges sowie Ausweiskopien durchgeführt werden.

3.2 Zudem erfordert die Nutzung des Kontist Services, dass Ihr Smartphone mit Ihrem Kontist Nutzerkonto verknüpft wird. Die Verknüpfung stellt einen starken Authentifizierungsgrad sicher, der benötigt wird, um den Kontist Service anbieten zu können. Die Authentifizierung durch den Kunden erfolgt durch ein Passwort/PIN für die App (Wissen), sowie durch das Smartphone (Besitz). Die initiale Verknüpfung vollzieht sich wie folgt: Zunächst wird die App auf dem Smartphone installiert. Sie kreieren wie oben beschrieben ein Kontist Nutzerkonto. Sodann wird ein Einmal-Code per SMS an die von Ihnen angegebene Telefonnummer gesendet. Sie geben diesen Einmal-Code in die dafür vorgesehene Maske der App ein. Durch das Eintippen des Codes wird das Smartphone mit dem Konto verknüpft.

3.3 Girokonto

Die Nutzung des Kontist Service setzt den Abschluss eines Vertrages über die Einrichtung und Nutzung eines Girokontos mit der solarisBank AG voraus. Durch den Girovertrag verpflichtet sich die Bank, für den Kunden ein Konto einzurichten, eingehende Zahlungen dem Konto gutzuschreiben und abgeschlossene Überweisungsaufträge zu Lasten dieses Kontos abzuwickeln. Das Girokonto wird als Kontokorrent-Konto von der Bank geführt. Der Vertragsschluss zur Kontoeröffnung vollzieht sich wie folgt:

3.3.1 Wir erheben die folgenden Daten im Kontoantrags-Prozess:

  • Rechtsform
  • Geburtsort, Datum, Staatsangehörigkeit
  • Adresse
  • Mobilnummer
  • Informationen zu FATCA/CRS
  • Informationen zum wirtschaftlichen Zweck des Kontos

Natürliche Personen werden daraufhin aufgefordert die Videoidentifizierung durchzuführen. Bei erfolgreicher Identifikation kann der Kunde durch Klicken auf „Konto eröffnen“ den Kontoantrag abschließen.

Juristische Personen werden daraufhin aufgefordert Ausweisdokumente abzufotographieren. Bei erfolgreicher Identifikation kann der Kunde durch Klicken auf „Konto eröffnen“ den Kontoantrag abschließen.

3.3.2 Die Bank eröffnet das Girokonto oder verweigert dies, sollten Sie der Erfüllung der Sorgfaltspflichten nach § 3 Abs. 1 Nr. 1 bis 3 GwG nicht ausreichend nachkommen und informiert Kontist entsprechend. Dieser Vorgang kann einige Stunden in Anspruch nehmen.

4. Kosten

Kontist bietet seine Leistungen in verschieden kostenlosen und kostenpflichtigen Varianten an. Die Höhe der zu leistenden Entgelte für die Dienstleistungen des Kontist Services ergibt sich aus dem aktuellen Preis- und Leistungsverzeichnis.

Die genannten Entgelte sind zuzĂĽglich der gesetzlichen Umsatzsteuer geschuldet.

5. Nutzung des Kontist Services, Kommunikation, Ă„nderung von Informationen

5.1 Die Kommunikation mit Ihnen erfolgt grundsätzlich über die Kontist App (insbesondere in Bezug auf die Bereitstellung von Kontoauszügen), per E-Mail und die Kontist Plattform, sowie unseren Kundensupport.

5.2 Sie haben die Möglichkeit, folgende Informationen in Ihrem Nutzerkonto eigenhändig zu verändern:

  • E-Mail
  • Mobilnummer
  • Meldeanschrift

5.3 Bei einer Ă„nderung der E-Mail-Adresse oder der Mobilnummer werden diese erneut durch Kontist verifiziert.

5.4 Für alle anderen Änderungen bitten wir Sie, sich beim Kundensupport von Kontist zu melden, z.B. bei Namensänderung (nach Hochzeit).

5.5 Die Kontonutzung richtet sich nach den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank sowie der dazugehörigen Leistungsbeschreibung der Bank.

5.6 Die Kartennutzung richtet sich nach den Allgemeinen Geschäftsbedingungen der kartenherausgebenden Bank sowie der dazugehörigen Leistungsbeschreibung der Bank.

5.7 Die Kündigung und die Kontoschließung sind grundsätzlich an Kontist zu richten. Kontist wird die Bank entsprechend informieren. Haben Sie bereits ein Referenzkonto hinterlegt, so wird ein vorhandenes Guthaben auf dieses überwiesen. Ansonsten werden wir Sie bitten, uns zu diesem Zweck ein Referenzkonto mitzuteilen.

6. Datenschutz und Datenabruf

Informationen zum Datenschutz und Datenabruf finden Sie in unserer Datenschutzerklärung.

7. Pflichten des Nutzers

7.1 Sie sind selbst für die Geheimhaltung und Sicherheit Ihrer Zugangsdaten zum Kontist Service verantwortlich. Das bedeutet, dass Sie Ihre Zugangsdaten für den Zugang zum Kontist Service geheim halten müssen, nicht weitergeben dürfen, keine Kenntnisnahme durch Dritte dulden oder ermöglichen sowie die erforderlichen Maßnahmen zur Gewährleistung der Vertraulichkeit ergreifen, z. B. indem Sie ein sicheres Passwort aus Zahlen, Buchstaben und Sonderzeichen verwenden und Ihr Passwort regelmäßig ändern.

7.2 Sie sorgen dafür, dass die von Ihnen angegebene E-Mail-Adresse ab dem Zeitpunkt der Registrierung erreichbar und ein Empfang von E-Mails nicht unmöglich ist, z. B. aufgrund von Weiterleitung, Stilllegung oder Überfüllung des E-Mail-Kontos.

7.3 Bei einem Missbrauch Ihres Nutzerkontos, einem entsprechenden Verdacht oder bei Verlust Ihrer Zugangsdaten sind Sie verpflichtet, uns dies per E-Mail unverzĂĽglich anzuzeigen.

7.4 Sie werden die entsprechenden Vorkehrungen treffen, die von Ihnen im Rahmen der Nutzung des Kontist Service eingegebenen, hochgeladenen und gespeicherten Daten und Inhalte regelmäßig und gefahrentsprechend zu sichern sowie eigene Sicherungskopien zu erstellen, um bei Verlust der Daten und Informationen die Rekonstruktion derselben zu gewährleisten.

7.5 Bei der Nutzung des Kontist Service mĂĽssen Sie alle anwendbaren Gesetze und sonstigen Rechtsvorschriften der Bundesrepublik Deutschland beachten.

7.6 Es ist verboten, Angriffe auf die Funktionsfähigkeit des Kontist Service vorzunehmen, wie bspw. das massenhafte Versenden von E-Mails (SPAM), Hacking-Versuche, Brute-Force-Attacken, der Einsatz oder das Versenden von Spionagesoftware, Viren und Würmern.

7.7 Sofern Sie gegen diese Regeln in Ziffer 7.5 und 7.6 verstoßen, sind wir berechtigt, Sie zu verwarnen, temporär zu sperren oder ggf. sogar vollständig von der Nutzung des Kontist Service auszuschließen.

7.8 Sie verpflichten sich genĂĽgend Guthaben auf dem Konto zu haben um alle aufgelaufenen Forderungen zu begleichen. Sollte ihr Guthaben negativ werden, werden Zahlungen der Reihenfolge nach bearbeitet und Lastschriften ggf. zurĂĽckgegeben.

7.9 Sollten Sie die Forderungen aus dem Kartenvertrag nicht begleichen können, tritt Wirecard die Forderung an Kontist ab. Sie verpflichten sich gegenüber Kontist die Forderungen unverzüglich zu erstatten. Kontist wird aufgrund der aufgelaufenen Forderungen gegenüber Ihnen einschließlich etwaiger in diesem Zusammenhang entstandener Entgeltansprüche bankarbeitstäglich per Lastschrift aufgrund eines von Ihnen erteilten Lastschriftmandats von Ihrem jeweiligen Kontist-Bankkonto einziehen und gegen den gegenüber bestehenden Aufwendungsersatzanspruch und den Entgeltanspruch verbuchen. Kontist wird Sie in der Kontist-App über die entsprechende Belastung des Kontist-Bankkontos unter Angabe des Fälligkeitstages und des jeweiligen Lastschriftbetrags informieren. Diese Vorabinformation erhalten Sie in der Transaktionsübersicht zu Ihrem Kontist- Bankkonto in der Kontist-App, wobei die Frist für die Erteilung der Vorabinformation so verkürzt wird, dass diese spätestens innerhalb des Kalendertages vor dem jeweiligen Fälligkeitstag der Lastschrift erfolgt. Die Lastschriften werden dann am jeweils angegebenen Fälligkeitstag mit dem angegebenen Lastschriftbetrag dem Kontist-Bankkonto belastet.

8. Haftungsfreistellung

8.1 Sie stellen uns von sämtlichen Ansprüchen, einschließlich Schadensersatzansprüchen, frei, die andere Nutzer oder sonstige Dritte, einschließlich Behörden, gegen uns wegen der Verletzung ihrer Rechte durch die Nutzung des Kontist Service durch Sie geltend machen. Sie übernehmen alle angemessenen Kosten, einschließlich der für die Rechtsverteidigung entstehenden angemessenen Kosten, die uns aufgrund einer Verletzung von Rechten Dritter durch Sie entstehen. Alle weitergehenden Rechte sowie Schadensersatzansprüche von uns bleiben unberührt. Sie haben das Recht nachzuweisen, dass uns tatsächlich geringere Kosten entstanden sind.

8.2 Kontist haftet nicht fĂĽr den Missbrauch von Inhalten, die aus der Kontist App in die Zwischenablage kopiert wurden.

8.3 Die vorstehenden Pflichten gelten nur dann, soweit Sie die betreffende Rechtsverletzung zu vertreten haben. Das heiĂźt, wenn Sie wissentlich oder willentlich oder die im Verkehr erforderliche Sorgfalt auĂźer Acht gelassen haben.

9. Laufzeit und Beendigung des Vertrages

9.1 Der Vertrag ĂĽber die Nutzung des Kontist Service wird auf unbestimmte Zeit geschlossen.

9.2 Sie können den Vertrag jederzeit kündigen, indem Sie uns eine Email zukommen lassen. Wir löschen daraufhin Ihr Nutzerkonto. Nicht gesicherte Daten gehen bei der Kündigung verloren, da wir Ihr Nutzerkonto vollständig löschen. Darauf weisen wir Sie vor der Löschung auch noch einmal gesondert hin.

9.3 Wir können den Nutzungsvertrag mit einer Frist von vier Wochen schriftlich oder per E-Mail kündigen.

9.4 Der Vertrag kann darüber hinaus von jeder Partei aus wichtigem Grund gekündigt werden. Ein wichtiger Grund, der uns zur Kündigung berechtigt, liegt insbesondere vor, wenn Sie gegen vertragliche Pflichten verstoßen – insbesondere gegen die in Ziffer 7 beschriebenen Pflichten.

10. Haftung für Mängel

10.1 Kontist bietet mit der Bereitstellung des Kontist Service einen kostenlosen Basis-Service an mit der Folge, dass Kontist lediglich für Mängel haftet, die wir Ihnen zuvor arglistig verschwiegen haben oder die von uns vorsätzlich oder aufgrund grober Fahrlässigkeit herbeigeführt wurden. Ein Mangel liegt immer dann vor, wenn die Tauglichkeit zum vertragsgemäßen Gebrauch aufgehoben oder nicht unerheblich gemindert ist.

10.2 Sie sind verpflichtet, uns unverzüglich über die aufgetretenen Mängel schriftlich oder per E-Mail zu unterrichten.

10.3 Sie haben keinen Anspruch auf Schadensersatz wegen eines bei Vertragsschluss vorhandenen oder später eintretenden Mangels an Kontist aufgrund eines Umstandes, den wir nicht zu vertreten haben.

10.4 Weitergehende und andere als in dieser Ziffer 9 ausdrücklich genannte Ansprüche und Rechte wegen Mängeln am Kontist Service bestehen nicht, soweit wir nicht aufgrund zwingender gesetzlicher Regelungen weitergehend haften.

11. Haftungs­beschränkung

Für die Nutzung des Kontist Service ist die Haftung von uns auf Vorsatz und auf grobe Fahrlässigkeit oder Fehlen einer garantierten Eigenschaft beschränkt. Bei Vorsatz haften wir in voller Höhe, bei grober Fahrlässigkeit und dem Fehlen einer garantierten Eigenschaft ist die Haftung auf die Höhe des typischen und vorhersehbaren Schadens beschränkt. Eine weitergehende Haftung ist ausgeschlossen.

12. Ă„nderungen an diesen AGB

Wir können diese AGB mit Wirkung für die Zukunft ändern und anpassen, die unter Berücksichtigung der Interessen beider Vertragsparteien zumutbar sind. Die Änderung einer Hauptleistungspflicht ist ausgeschlossen. Wir werden Ihnen die geänderten Bedingungen vor dem geplanten Inkrafttreten per E-Mail übermitteln und auf die Neuregelungen sowie das Datum des Inkrafttretens gesondert hinweisen. Gleichzeitig werden wir Ihnen eine angemessene, mindestens 4 Wochen lange Frist, für die Erklärung einräumen, in der Sie den geänderten Nutzungsbedingungen widersprechen können. Erfolgt innerhalb dieser Frist, welche ab Erhalt der Nachricht per E-Mail zu laufen beginnt, keine Erklärung, so gelten die geänderten Bedingungen als vereinbart. Wir werden Sie bei Fristbeginn gesondert auf diese Rechtsfolge, also das Widerspruchsrecht, die Widerspruchsfrist und die Bedeutung des Schweigens hinweisen.

13. Sonstiges

13.1 Es gilt das Recht der Bundesrepublik Deutschland unter Ausschluss des UN-Kaufrechts.

13.2 Ausschließlicher Gerichtsstand für sämtliche Streitigkeiten aus diesem Vertrag ist Berlin, vorausgesetzt Sie sind Unternehmer, haben keinen allgemeinen Gerichtsstand in Deutschland oder in einem anderen EU-Mitgliedsstaat, haben Ihren festen Wohnsitz nach Wirksamwerden dieser Nutzungsbedingungen ins Ausland verlegt oder Ihr Wohnsitz oder gewöhnlicher Aufenthaltsort ist zum Zeitpunkt der Klageerhebung nicht bekannt.

13.3 Sollten einzelne Bestimmungen dieser Nutzungsbedingungen unwirksam sein oder werden und/oder den gesetzlichen Regelungen widersprechen, so wird hierdurch die Wirksamkeit der Nutzungsbedingungen im Übrigen nicht berührt. Die unwirksame Bestimmung wird von den Vertragsparteien einvernehmlich durch eine solche Bestimmung ersetzt, welche dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen Bestimmung in rechtswirksamer Weise am nächsten kommt. Die vorstehende Regelung gilt entsprechend bei Regelungslücken.

Stand: Mai 2018

Do your thing, not your taxes